В России введут новое ограничение при переводе денег

С 30 мая в России начнут действовать новые правила перевода денежных средств, в соответствии с которыми при упрощенной идентификации без открытия банковского счета граждане смогут переводить не более 100 тысяч рублей, информирует агентство «Прайм» со ссылкой на доцента кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Марию Ермилову.

Если сумма превышает названную, потребуется открыть банковский счет и пройти полную идентификацию личности, предупредила Ермилова.
По ныне действующим правилам без идентификации можно переводить до 15 тысяч рублей, а в случае необходимости перевода более крупной суммы нужно проходить упрощенную идентификацию личности без открытия банковского счета.

Но максимальная сумма переводов нигде не была определена — вопреки международным стандартам в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, и пробел решили восполнить.

Таким образом с 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства в России вводятся ограничения, в соответствии с которыми при упрощенной идентификации можно будет переводить не более 100 тысяч рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это касается и электронных средств, подчеркнула эксперт.

Упрощенная идентификация личности означает, что при переводе денежных средств клиент передает свои паспортные данные и ФИО. При переводах же свыше 100 тысяч рублей потребуется полная идентификация личности, когда банк может запросить более развернутую информацию о клиенте, включая место регистрации, фактического проживания, возможных бенефициаров, а также цели перевода денег.

Эта мера направлена на борьбу с легализацией доходов, поступивших преступным путем, и выводом капитала из нашей страны, отметила Ермилова.